Salkku

Päivitetty 15.12.2022

Salkkuni arvo on yhteensä 139 300 euroa (oli viimeksi 115 000€) ja arvo-osuustileille on laitettu yhteensä säästämällä tasan 83 500 euroa (oli 69 000€). Kaikkien aikojen korkein noteeraus on 142 700 euroa (1.12.2022). Muutoksia viime päivitykseen (27.4.2022) nähden on kerennyt tulla taas melkoisesti:
  • 4.7.2022 Osto SAND 200kpl @ 167,50 SEK + 75,37 SEK kulu
  • 13.7.2022 Osto AOS 8kpl @ $55,25 + $3,5 kulu
  • 13.7.2022 Osto MMM 8kpl @ $129 + $3,5 kulu
  • 13.7.2022 Osto MO 10kpl @ $42,18 + $3,5 kulu
  • 13.7.2022 Myynti NOVO-B 16kpl @ 803,6 DKK + 74,41 DKK kulu
  • 13.7.2022 Myynti STRA 22kpl @ $66,9 + $3,5 kulu
  • 12.8.2022 Myynti, Swedish Match 80kpl @ 107 SEK + 73,00 SEK kulut
  • 31.8.2022 Spin-off, Alleima 40kpl
  • 5.9.2022 Osto, Fortum 200kpl @ 9,25€ + 7€ kulut
  • 5.9.2022 Osto, Nokian Renkaat 150kpl @ 10,15€ + 7€ kulut
  • 5.9.2022 Osto, Puuilo 500kpl @ 4,44€ + 7€ kulut
  • 6.9.2022 Myynti, Alleima 40kpl @ 37,8 SEK + 107,07 SEK kulut
  • 6.9.2022 Myynti, Fortum 200kpl @ 9,81€ + 7€ kulut 
  • 6.9.2022 Myynti, Nokian Renkaat 150kpl @ 10,11€ + 7€ kulut
  • 6.9.2022 Myynti, Puuilo 500kpl @ 4,4621€ + 7€ kulut
  • 22.9.2022 Osto, Bufab 100kpl @ 207 SEK + 108,75 SEK kulut
  • 23.9.2022 Talletus salkkuun 3000€ (Nordnet)
  • 23.9.2022 Talletus salkkuun 5000€ (Lynx)
  • 23.9.2022 Osto, Svenska Handelsbanken 90kpl @ 95,5 SEK + 76,4 SEK kulut
  • 23.9.2022 Osto, Sandvik 100kpl @ 150,9 SEK + 76,39 SEK kulut
  • 23.9.2022 Osto, Skyworks Solutions 5kpl @ $93,47 +$3,5 kulut
  • 23.9.2022 Osto, Air Products & Chemicals 2kpl @ $233,88 +$3,5 kulut
  • 23.9.2022 Osto, Intercontinental Exchange 14kpl @ $92,5 +$3,5 kulut
  • 23.9.2022 Osto, A.O. Smith 22kpl @ $49,64 +$3,5 kulut
  • 23.9.2022 Osto, 3M 6kpl @ $112,64 +$3,5 kulut
  • 23.9.2022 Osto, Moodys 4kpl @ $252,00 +$3,5 kulut
  • 30.9.2022 Talletus salkkuun 5500€ (Lynx)
  • 30.9.2022 Osto, Nike 24kpl @ $83,5 +$3,5 kulut
  • 30.9.2022 Osto, Becton Dickinson 6kpl @ $224 +$3,5 kulut
  • 30.9.2022 Osto, Rockwell Automation 6kpl @ $216,5 +$3,5 kulut
  • 30.9.2022 Osto, Stryker 3kpl @ $204,58 +$3,5 kulut
  • 24.11.2022 Osto, Elekta 400kpl @ 53,5 SEK + 76,06 SEK kulut
  • 25.11.2022 Osto, Skyworks Solutions 2kpl @ $93,4 + $0 kulut
  • 2.12.2022 Lunastus Swedish Match 200kpl @ 115,07 SEK


Alla olevassa yritysjakaumaa kuvaavassa piirakassa eri väreillä on myös merkitys, sillä ne kuvaavat sektoria (kts. alta). Esimerkiksi sininen on teollisuus ja punainen on teknologia. 

Sektori- ja valuuttahajautus sekä maantieteellinen hajautus

Suurin osa salkun sijoituksista listataan dollareissa, joten USD-EUR valuuttakurssi vaikuttaa aika paljon salkun euromääräiseen arvoon. Salkussa ei ole laisinkaan energia- tai kiinteistösektoreiden yrityksiä. Teollisuus ja syklinen kulutus ovat selvässä ylipainossa suhteessa SP500:seen. Pääosa liikevaihdosta tulee Pohjois-Amerikasta ja Euroopasta, mikä kyllä perustuu osittain melko karkeaan arvioon yritysten raportointitavoista johtuen.





Osinkotunnusluvut

Efektiivistä osinkotuottoa (YoP = Yield on Price) 2,5% voi verrata hankintahintaan laskettuun osinkotuottoon (YoC = Yield on Cost) 3,8% ja arvo-osuustilille laitetulle pääomalle laskettuun osinkotuottoon (YoOC = Yield on Original Cost) 4,1%.

Yli 70% salkusta on CCC-listalta eli ovat korottaneet osinkoa putkeen vähintään 5 vuotta. Booking Holdings, O'Reilly ja Disney eivät maksa osinkoja.


Osakesalkku on (osittain, reilu kolmannes koko salkun sisällöstä) myös Sharevillessä, jonne se on jaettu nimellä FyysikonOsingot:




16 kommenttia:

  1. Selkeä koonti salkusta. Laskitko käsipelillä salkkusi tunnusluvut vai oliko sinulla joku oikotie niiden laskemiseen?
    T. Juha

    VastaaPoista
    Vastaukset
    1. Käytän googlen sheets palvelua, jonne osakekohtaiset arvot haen netistä joko yahoo financen tai google financen kautta. Sitten lasken niistä painotetun keskiarvon, jolloin saan koko salkkuani kuvaavan arvon. Tämä on siitä kätevä, että se päivittyy automaattisesti kurssien heiluessa ja osavuosikatsausten tullessa.

      Tässä joitain esimerkkikoodeja siten, että taulukon soluun A2 on asetettu osakkeen tikkeri esim. IBM:

      P/E-luku:
      =GOOGLEFINANCE(A2, "pe")

      ROE:
      =INDEX(IMPORTHTML("https://finance.yahoo.com/q/ks?s="&A2&"+Key+Statistics", "table", 18),3,2)

      Osinko per osake:
      =INDEX(IMPORTHTML("https://finance.yahoo.com/q/ks?s="&A2&"+Key+Statistics", "table", 32),2,2)

      Poista
    2. Hei,

      Miten tuo salkun tuottokäyrä on tehty, onko sekin jollain google sheetsin toiminnallisuudella saatu pyöräytettyä ilmoille, vai Nordnetin toimintoja? Jos se on jokin periaatteessa helppo ja automatisoitava juttu, niin täytyy yrittää itsekin alkaa tuottaa tuollaisia jossain vaiheessa...

      Poista
    3. Tuottokäyrä on suora kuvakaappaus Nordnetin salkkusivulta. Olen miettinyt olisiko mahdollista piirtää oma tuottokäyrä automatisoidusti, jolloin siihen saisi juuri haluamansa vertailuindeksin. Liian vaikeaksi on toistaiseksi mennyt enkä ole keksinyt tapaa siihen.

      Poista
    4. Vieläkö ROE:n hakeminen pitäisi onnistuu tuolla tavalla? En saanut onnistumaan tuota.

      Poista
    5. Itse katson nykyisin vain pitkän aikavälin ROE:ta, jotka kaivan yhtiöiden tilinpäätöksistä vuodesta 2007 alkaen. Näin olen tehnyt kaikille seurantalistani yrityksille ja salkussani oleville yrityksille. Yksittäisen vuoden ROE voi johtaa harhaan, joten sen käyttäminen ei ainakaan omaan tarkoitukseen sovi.

      Yahoon nettisivut ovat päivittyneet 2015 jälkeen,joten nuo vanhat kaavat eivät käsittääkseni enää toimi. Eipä mulla ole mitään uuttakaan tiedossa, mutta googlesta voi koittaa etsiä.

      Poista
    6. Näin teen minäkin. Olisi vaan helpompaa, jos pitkän aikavälin ROE:t ja muut tiedot voisi saada kätevästi exceliin ilman, että niitä kaivelee aina erikseen yksitellen vuosikertomuksista.

      Poista
    7. Terve. Olen yrittänyt muodostaa noilla kaavoilla automaattista exceliä, johon saisin PB:n (tarkemmin viiden vuoden keskiarvon), mutta en saa onnistumaan.

      Onko nuo kaavat muuttuneet jonkin verran ajan saatossa?

      Poista
    8. Joo eipä nuo kaavat tuollaisenaan enää toimi. Koita löytää lähde missä 5y ave P/B on valmiina ja käytä vaikka täällä esitettyä tapaa datan importtaamiseen:
      https://www.kenkyoinvesting.com/2017/12/28/google-sheets-for-global-stocks-version-3/

      Poista
  2. Hei taas,

    Tällainen toinen utelias kysymys jossain vaiheessa uudistuneen salkkusivun sisältöön liittyen. Miten tuon Sharevillen sivunäkymän saa tuolla tavalla hienosti osaksi blogitekstiä? Tuollaista kuvalinkkiä nimittäin olisi varmaan kätevä käyttää myös minun blogissani ja harvalukuinen lukijakuntani tuollaisia nähdessään pitäisi tästä lähin myös minua varsinaisena digiguruna...

    Tähän mennessä nimittäin onnistuin vain tekstilinkin ja kuvakaappauksen liittämisessä, mutta ne eivät kyllä ole mitään tähän verrattuna.

    VastaaPoista
  3. Tai niin. Nyt ei tarvitse enää vastata tuohon eiliseen kyselyyni. Ne Sharevillen "linkitysvälineet" tai mitä ovatkaan näköjään löytyvätkin hakusanalla "widget" Nordnet-blogista. Kiitos joka tapauksessa, oivallinen esimerkki auttoi minukin!

    VastaaPoista
    Vastaukset
    1. Widget on se taikasana jolla löytyy! Kyllähän sitä tunsi itsensä ihan digiguruksi, kun sen tohon ekan kerran sai ;)

      Poista
  4. Vastaukset
    1. Cheers, kiitos! Hienoa, että blogista on iloa muillekin :)

      Poista
  5. Hei, mitkä osakkeet tuottaa kivan osinkohyödyn?

    VastaaPoista
    Vastaukset
    1. Jos meinaat efektiivistä osinkotuottoa, niin suurimmat osingot tällä hetkellä suhteessa osakekurssiin maksavat Altria (7,1%), Fortum (5,1%), Gilead (4,6%), Handelsbanken (4,2%) ja lisäksi 3M, Kone ja Nokian Renkaat maksaa yli 3% osingon.

      Kokonaistuotto muodostuu kuitenkin osingosta ja osingon kasvusta. Viime vuoden osingonkorotuksia voi tarkastella vaikka täältä:
      https://fyysikonosingot.blogspot.com/2020/12/salkkuyritysten-osingonkorotukset.html

      Poista