Tässä nopea katsaus omassa salkussani olevien yritysten tulosjulkistusajankohtiin. Merkintä on lähinnä itseäni varten tehty, mutta toimii muistutuksena jo alkaneesta tuloskaudesta myös muille. IBM aloittaa tänään ja viimeisenä on kuukauden päästä Strayer. En odota yllätyksiä yhdeltäkään, mutta uskon Fortumin tuloksen olevan heikko.
21.1. IBM
31.1. Chevron
3.2. Aflac
4.2. Fortum
10.2. Tikkurila
14.2. Technopolis
18.2. Medtronic
20.2. Wal-Mart
21.2. Strayer Education
Tekstejä osakesijoittamisesta ja tarinoita henkilökohtaisen talouden hoitamisesta. Blogissani ei ole mainoksia eikä affiliate linkkejä. En saa mitään kompensaatiota blogini pitämisestä. Tavoitteeni kirjoittaessa on selventää omia ajatuksia ja saada palautettu lukijoilta, jotta voin kehittyä ja tehdä asiat paremmin jatkossa.
tiistai 21. tammikuuta 2014
perjantai 17. tammikuuta 2014
Uusi osinkoaristokraatti salkkuuni: Miksi ostan Chevronia?
Tässä hyvin lyhyt ja yksinkertainen selvitys miksi Chevron (CVX) sopii strategiaani.
1. Ostohinta:
Pitkän aikavälin keskiarvo ROE:lle on 19,28 % ja yhtiö arvostetaan tällä hetkellä suhteessa omaan pääomaansa kertoimella P/B=1,578. Tällöin staattiseksi tuotoksi tulee 19,28 %/1,578 = 12,22 %. [lähde: ycharts.com]
2. Arvostus:
P/E = 9,7 < 20 ja P/S = 0,98 < 1,5 [lähde: finance.google.com]
3. Osinko:
Chevron on osinkoaristokraatti ja on nostanut osinkoaan 25 vuotta putkeen. [lähde: chevron.com]
4. Kannattavuus:
Pitkän aikavälin ROE on 19,28 % ja se on viimeisen viiden vuoden aikana vaihdellut välillä noin 11 % - 24 %. [lähde: ycharts.com]
5. Velkaisuus:
Dept/equity vastaa alalla olevia arvoja ja on ollut vuosina 2010 - 2012 keskimäärin 0,72, kun verrokki yhtiöllä Exxon Mobilella (XOM) vastaava luku on 1,03. Jos laskuissa huomioidaan takaisin ostetut osakkeet, joita ei vielä ole mitätöity (ns. Treasury Stock), niin luvut muuttuvat hieman. Muunnettu dep/equity saa tällöin arvon 0,58, joka ei ole merkittäväsi XOM verrokin 0,48 arvoa suurempi. [lähde: http://seekingalpha.com/article/1245371-battle-of-the-big-oils-which-has-the-better-balance-sheet-exxon-mobil-or-chevron]
6. Tase:
Chevronilla on goodwilliä vain noin 2 % taseestaan, mikä on todella vähän myös yritysostoin kasvaneelle yhtiölle. [lähde: http://seekingalpha.com/article/1245371-battle-of-the-big-oils-which-has-the-better-balance-sheet-exxon-mobil-or-chevron]
7. Kilpailuetu:
Chevronilla on vahva markkina-asema ja on maailman ykkönen premium jalosteöljyissä. Yrityksellä on kokonsa puolesta selkeä vallihauta ympärillään vaikkakin alalla on myös muita isoja kilpailijoita (Exxon Mobile, Royal Dutch Shell, BP). Yhtiöllä on pienemmät kulut ja korkeampi kannattavuus kuin alalla keskimäärin. [lähde: http://www.stock-analysis-on.net/]
8. Johto:
Johto on sitoutunut omistaja-arvon kasvuun pitkäjänteisesti asettamalla pitkän aikavälin tavoitteita ja keskittymällä kannattavaan kasvuun. Yritys jakaa kasvavaa osinkoa ja ostaa omia osakkeitaan takaisin. Johdon antamat ennusteet ovat olleet kohtuu luotettavia, sillä liiketoiminta on myös kokonsa puolesta melko stabiilia. Yrityksen johto on asettanut realistisen kasvutavoitteen, jonka mukaan Chevron tuottaisi 3,3 miljoonaa barrelia päivässä vuonna 2017. Vuonna 2012 tuotto oli 2,8 miljoonaa barrelia päivässä, joten kasvutavoite on noin 3,4 % vuodessa. Tämä on mielestäni varsin realistinen. Yrityskaupat näyttävät onnistuneen myös hyvin, sillä ostettavat kohteet ovat tuottaneet odotetunlaisesti. Ostetuista kohteista ei ole myöskään jäänty goodwilliä taseeseen. Johto täyttää yllä olevan perusteella neljä kriteeriäni seitsemästä.
Johdolla ei kuitenkaan ole merkittävää omistusta itsellään, sillä esim. CEO:lla on Chevron omistusta vain noin 9,2 m USD, joka on alle puolet esim. vuoden 2011 tuloista. Lisäksi viimeisen 12 kk aikana sisäpiirimyyntejä on ollut yhteensä 59 m USD. Lukemalla muutaman CEO:n John Watsonin kirjeen osakkeen omistajille olen kuitenkin luottavainen yrityksen johtoon ja erityisesti siihen, että he ovat sitoutuneet ensisijassa kasvattamaan osakkeen omistajien varallisuutta.
9. Kysyntä:
Öljyn loppumisesta on ollut puhetta viimeiset 40 vuotta ja aina loppuminen on ollut 50 vuoden päässä. Jatkuvasti teknologian kehittyessä pyritään kuitenkin hyödyntämään uusia lähteitä ja öljytuotteiden kysyntä ei ole murroksessa. Teknologia kehittyy myös kulutuspuolella, mikä edesauttaa kysynnän säilymistä pitkälle yli sijoitushorisonttini. Olen myös sitä mieltä, että muunlaiseen varastoitavaan energiaan, kuten vetyyn tai akustoihin on edelleen pitkä matka maailmanlaajuisesti.
1. Ostohinta:
Pitkän aikavälin keskiarvo ROE:lle on 19,28 % ja yhtiö arvostetaan tällä hetkellä suhteessa omaan pääomaansa kertoimella P/B=1,578. Tällöin staattiseksi tuotoksi tulee 19,28 %/1,578 = 12,22 %. [lähde: ycharts.com]
2. Arvostus:
P/E = 9,7 < 20 ja P/S = 0,98 < 1,5 [lähde: finance.google.com]
3. Osinko:
Chevron on osinkoaristokraatti ja on nostanut osinkoaan 25 vuotta putkeen. [lähde: chevron.com]
4. Kannattavuus:
Pitkän aikavälin ROE on 19,28 % ja se on viimeisen viiden vuoden aikana vaihdellut välillä noin 11 % - 24 %. [lähde: ycharts.com]
5. Velkaisuus:
Dept/equity vastaa alalla olevia arvoja ja on ollut vuosina 2010 - 2012 keskimäärin 0,72, kun verrokki yhtiöllä Exxon Mobilella (XOM) vastaava luku on 1,03. Jos laskuissa huomioidaan takaisin ostetut osakkeet, joita ei vielä ole mitätöity (ns. Treasury Stock), niin luvut muuttuvat hieman. Muunnettu dep/equity saa tällöin arvon 0,58, joka ei ole merkittäväsi XOM verrokin 0,48 arvoa suurempi. [lähde: http://seekingalpha.com/article/1245371-battle-of-the-big-oils-which-has-the-better-balance-sheet-exxon-mobil-or-chevron]
6. Tase:
Chevronilla on goodwilliä vain noin 2 % taseestaan, mikä on todella vähän myös yritysostoin kasvaneelle yhtiölle. [lähde: http://seekingalpha.com/article/1245371-battle-of-the-big-oils-which-has-the-better-balance-sheet-exxon-mobil-or-chevron]
7. Kilpailuetu:
Chevronilla on vahva markkina-asema ja on maailman ykkönen premium jalosteöljyissä. Yrityksellä on kokonsa puolesta selkeä vallihauta ympärillään vaikkakin alalla on myös muita isoja kilpailijoita (Exxon Mobile, Royal Dutch Shell, BP). Yhtiöllä on pienemmät kulut ja korkeampi kannattavuus kuin alalla keskimäärin. [lähde: http://www.stock-analysis-on.net/]
8. Johto:
Johto on sitoutunut omistaja-arvon kasvuun pitkäjänteisesti asettamalla pitkän aikavälin tavoitteita ja keskittymällä kannattavaan kasvuun. Yritys jakaa kasvavaa osinkoa ja ostaa omia osakkeitaan takaisin. Johdon antamat ennusteet ovat olleet kohtuu luotettavia, sillä liiketoiminta on myös kokonsa puolesta melko stabiilia. Yrityksen johto on asettanut realistisen kasvutavoitteen, jonka mukaan Chevron tuottaisi 3,3 miljoonaa barrelia päivässä vuonna 2017. Vuonna 2012 tuotto oli 2,8 miljoonaa barrelia päivässä, joten kasvutavoite on noin 3,4 % vuodessa. Tämä on mielestäni varsin realistinen. Yrityskaupat näyttävät onnistuneen myös hyvin, sillä ostettavat kohteet ovat tuottaneet odotetunlaisesti. Ostetuista kohteista ei ole myöskään jäänty goodwilliä taseeseen. Johto täyttää yllä olevan perusteella neljä kriteeriäni seitsemästä.
Johdolla ei kuitenkaan ole merkittävää omistusta itsellään, sillä esim. CEO:lla on Chevron omistusta vain noin 9,2 m USD, joka on alle puolet esim. vuoden 2011 tuloista. Lisäksi viimeisen 12 kk aikana sisäpiirimyyntejä on ollut yhteensä 59 m USD. Lukemalla muutaman CEO:n John Watsonin kirjeen osakkeen omistajille olen kuitenkin luottavainen yrityksen johtoon ja erityisesti siihen, että he ovat sitoutuneet ensisijassa kasvattamaan osakkeen omistajien varallisuutta.
9. Kysyntä:
Öljyn loppumisesta on ollut puhetta viimeiset 40 vuotta ja aina loppuminen on ollut 50 vuoden päässä. Jatkuvasti teknologian kehittyessä pyritään kuitenkin hyödyntämään uusia lähteitä ja öljytuotteiden kysyntä ei ole murroksessa. Teknologia kehittyy myös kulutuspuolella, mikä edesauttaa kysynnän säilymistä pitkälle yli sijoitushorisonttini. Olen myös sitä mieltä, että muunlaiseen varastoitavaan energiaan, kuten vetyyn tai akustoihin on edelleen pitkä matka maailmanlaajuisesti.
maanantai 6. tammikuuta 2014
Henkilökohtainen talouden hoito, osa 2 (budjetti ja tavoitteet vuodelle 2014)
Kirjoitin aiemmin menoista ja tuloista blogia aloittaessa viime vuoden toukokuussa. Moni asia toukokuun helteiden lisäksi on muuttunut. Tarkoituksenani oli säästää hätärahastoon sopiva summa ja onnistuessani olisin saanut ostaa itselleni lahjaksi hyvää viskiä kevään kylmien iltojen lämmikkeeksi. Toisaalta epäonnistuessani joutuisin myymään autoni ja siten leikkaamaan kulujani. Tämä oli keppi/porkkana tyylinen motivointi itselleni, missä epäonnistuin. Tällä hetkellä hätärahastossani on reilun kahden kuukauden vuokramenot (1000 euroa, touhutonni), viskiä en saanut ostaa ja auton jouduin myymään.
Onneksi olen muuttanut lähemmäs työpaikkaa huomattavasti parempien julkisten kulkuyhteyksien päähän, joten autolle on ollut huomattavasti vähemmän tarvetta. Työmatkat sujuu kätevästi linja-autolla erittäin edullisesti verrattuna autoiluun ja lisäksi bussilla on koko matkan ajan bussikaista käytössä. Työmatkan kesto pysyy siis noin 20 minuutissa myös ruuhka-aikana, jolloin tie on aina aivan tukossa. Auton myynti vapautti pääomaa ja lisäksi laski kuluja merkittävästi. Lisäksi olo on todella huoleton samaan tyyliin, kuten vanha sanontakin menee: "Hevoseton mies on huoleton".
Muita muutoksia toukokuusta ovat olleet opintolainalyhennysten aloittaminen ja sähly/futsal vuorojen aloittaminen sunnuntaisin. Tarkoituksenani olisi maksaa opintolaina tämän vuoden aikana pois, mikä vaatii normaalin lyhennyksen (400 euroa/kk) lisäksi ylimääräisiä lyhennyksiä. Velkaa on yhteensä tammikuun alussa 12830 euroa. Tipattomuuteen pyrkimykseni voimasta perustin kaveriporukalleni säbävuoron viikonlopuiksi, mikä toivoittavasti vähentää alkoholin kulutusta. Tästä on jo positiivisia kokemuksia, sillä vuoro alkoi jo viime syksynä.
Työpaikkani vaikuttaa hyvinkin stabiililta tällä hetkellä ja vaikka mitä tapahtuisi, niin ainakin tämä vuosi on täysin työllistetty. Olen täysin luottavainen, että kuukausittainen tuloni pysyy samalla tasolla koko vuoden. Vakiintuneiden tulojen perusteella minun on helppo muodostaa budjetti vuodelle 2014. Verotus voi kuitenkin muuttaa nettopalkan tarkkaa arvoa.
Tulot:
+2346,26 euroa nettopalkka
-138,35 euroa työpaikkaruokailu ja vakuutuskassa
Palkka käteen: 2207,91 euroa
Menot:
-452,00 euroa vuokra
-120,00 euroa ruokaostokset
-150,00 euroa juhliminen ja viikonloppumatkat
-45,00 euroa bussilippu
-100,00 euroa vaihtuvat menot (vaatteet, lääkkeet, lahjat jne.)
-1000,00 euroa opintolainalyhennys (400 euroa ) ja ASP-säästö (600 euroa)
Menot yhteensä: 1867,00 euroa
Säästöt:
+2207,91 euroa palkka käteen
-1867,00 euroa menot yhteensä
Säästöön yhteensä: 340,91 euroa
Budjettiin merkitsin opintolainalyhennyksen ja ASP-säästön samalle riville, koska ASP-tavoitesumma tulee täyteen huhtikuussa ja toukokuusta alkaen lyhennän koko summalla opintolainaani. Tällä menetelmällä saan lyhennettyä 12830 euron opintolainaani yhteensä 9600 euroa. Tämän lisäksi vaaditaan ylimääräisiä lyhennyksiä 3230 euroa, jotka aion raapia kokoon huhti-toukokuussa maksettavalla noin 1500 euron vuosibonuksella ja siihen mennessä kertyneillä 340 euron kuukausisäästöillä, joka tekee yhteenä noin 1700 euroa. Kesäkuusta alkaen siirrän säästöön yhteensä riville lasketun 340 euron summan osakesalkkuuni.
En voisi olla tyytyväisempi autoni myyntiin tällä hetkellä. Se on helpottanut tavoitteiden saavuttamista huomattavasti, mutta yhdessä asuinpaikan muutoksen kanssa autottomuus ei ole vähentänyt merkittävästi esimerkiksi urheilumahdollisuuksiani. Yllä esittämässäni budjetissa ei ole arvioitu kertamenoja, kuten sähkölaskua, pidempiä lomamatkoja tai muita yllättäviä lääkäri kuluja. Sinne on kuitenkin laitettu vaihtuvat menot rivi 100 euron summalla, mikä on asetettu ehkä kohtuu tiukaksi. Pyrin seuraamaan budjetissa pysymistäni kerran kuukaudessa ja raportoimaan siitä myös tänne.
Lisäksi yksi noin vuoden verran mietintämyssyssä ollut asia tuli hoidettua toukokuun jälkeen. Nimittäin, siirsin osan auton myynnistä tulleista varoista korkosijoituksiin liittymällä usean S-osuuskaupan omistajajäseneksi. Liityin yhteensä kymmeneen osuuskauppaan 935 euron summalla, jotka viime vuoden toteutuneiden osuusmaksun korkojen perusteella maksavat 114 euroa korkoja eli tuotoksi pitäisi muodostua mainiot noin 12,19 %. Korot siirrän yhdessä s-bonusten ja maksutapa edun kanssa osakesalkkuun aina sopivin väliajoin esimerkiksi osakeostojen yhteydessä.
Tässä vielä lähtötilanne ja tavoitteet vuodelle 2014:
1.1.2014.
Opintolaina -12830 euroa
Osakesalkku +12135 euroa
ASP-säästöt +14510 euroa
Korkosäästöt (S-osuudet) +935 euroa
31.12.2014.
Opintolaina +-0 euroa
Osakesalkku +16000 euroa
ASP-säästöt +16910 euroa
Korkosäästöt (S-osuudet) +935 euroa
Muut tavoitteet:
Liikuntasuorituksia heiaheiaan yli 300 kpl.
Vähintään yksi täysin tipaton kuukausi.
Asuntolaina tarjousten kilpailuttaminen.
Viikon aurinkoloma.
Viikon lasketteluloma (varattu jo tammikuun loppuun).
Onneksi olen muuttanut lähemmäs työpaikkaa huomattavasti parempien julkisten kulkuyhteyksien päähän, joten autolle on ollut huomattavasti vähemmän tarvetta. Työmatkat sujuu kätevästi linja-autolla erittäin edullisesti verrattuna autoiluun ja lisäksi bussilla on koko matkan ajan bussikaista käytössä. Työmatkan kesto pysyy siis noin 20 minuutissa myös ruuhka-aikana, jolloin tie on aina aivan tukossa. Auton myynti vapautti pääomaa ja lisäksi laski kuluja merkittävästi. Lisäksi olo on todella huoleton samaan tyyliin, kuten vanha sanontakin menee: "Hevoseton mies on huoleton".
Muita muutoksia toukokuusta ovat olleet opintolainalyhennysten aloittaminen ja sähly/futsal vuorojen aloittaminen sunnuntaisin. Tarkoituksenani olisi maksaa opintolaina tämän vuoden aikana pois, mikä vaatii normaalin lyhennyksen (400 euroa/kk) lisäksi ylimääräisiä lyhennyksiä. Velkaa on yhteensä tammikuun alussa 12830 euroa. Tipattomuuteen pyrkimykseni voimasta perustin kaveriporukalleni säbävuoron viikonlopuiksi, mikä toivoittavasti vähentää alkoholin kulutusta. Tästä on jo positiivisia kokemuksia, sillä vuoro alkoi jo viime syksynä.
Työpaikkani vaikuttaa hyvinkin stabiililta tällä hetkellä ja vaikka mitä tapahtuisi, niin ainakin tämä vuosi on täysin työllistetty. Olen täysin luottavainen, että kuukausittainen tuloni pysyy samalla tasolla koko vuoden. Vakiintuneiden tulojen perusteella minun on helppo muodostaa budjetti vuodelle 2014. Verotus voi kuitenkin muuttaa nettopalkan tarkkaa arvoa.
Tulot:
+2346,26 euroa nettopalkka
-138,35 euroa työpaikkaruokailu ja vakuutuskassa
Palkka käteen: 2207,91 euroa
Menot:
-452,00 euroa vuokra
-120,00 euroa ruokaostokset
-150,00 euroa juhliminen ja viikonloppumatkat
-45,00 euroa bussilippu
-100,00 euroa vaihtuvat menot (vaatteet, lääkkeet, lahjat jne.)
-1000,00 euroa opintolainalyhennys (400 euroa ) ja ASP-säästö (600 euroa)
Menot yhteensä: 1867,00 euroa
Säästöt:
+2207,91 euroa palkka käteen
-1867,00 euroa menot yhteensä
Säästöön yhteensä: 340,91 euroa
Budjettiin merkitsin opintolainalyhennyksen ja ASP-säästön samalle riville, koska ASP-tavoitesumma tulee täyteen huhtikuussa ja toukokuusta alkaen lyhennän koko summalla opintolainaani. Tällä menetelmällä saan lyhennettyä 12830 euron opintolainaani yhteensä 9600 euroa. Tämän lisäksi vaaditaan ylimääräisiä lyhennyksiä 3230 euroa, jotka aion raapia kokoon huhti-toukokuussa maksettavalla noin 1500 euron vuosibonuksella ja siihen mennessä kertyneillä 340 euron kuukausisäästöillä, joka tekee yhteenä noin 1700 euroa. Kesäkuusta alkaen siirrän säästöön yhteensä riville lasketun 340 euron summan osakesalkkuuni.
En voisi olla tyytyväisempi autoni myyntiin tällä hetkellä. Se on helpottanut tavoitteiden saavuttamista huomattavasti, mutta yhdessä asuinpaikan muutoksen kanssa autottomuus ei ole vähentänyt merkittävästi esimerkiksi urheilumahdollisuuksiani. Yllä esittämässäni budjetissa ei ole arvioitu kertamenoja, kuten sähkölaskua, pidempiä lomamatkoja tai muita yllättäviä lääkäri kuluja. Sinne on kuitenkin laitettu vaihtuvat menot rivi 100 euron summalla, mikä on asetettu ehkä kohtuu tiukaksi. Pyrin seuraamaan budjetissa pysymistäni kerran kuukaudessa ja raportoimaan siitä myös tänne.
Lisäksi yksi noin vuoden verran mietintämyssyssä ollut asia tuli hoidettua toukokuun jälkeen. Nimittäin, siirsin osan auton myynnistä tulleista varoista korkosijoituksiin liittymällä usean S-osuuskaupan omistajajäseneksi. Liityin yhteensä kymmeneen osuuskauppaan 935 euron summalla, jotka viime vuoden toteutuneiden osuusmaksun korkojen perusteella maksavat 114 euroa korkoja eli tuotoksi pitäisi muodostua mainiot noin 12,19 %. Korot siirrän yhdessä s-bonusten ja maksutapa edun kanssa osakesalkkuun aina sopivin väliajoin esimerkiksi osakeostojen yhteydessä.
Tässä vielä lähtötilanne ja tavoitteet vuodelle 2014:
1.1.2014.
Opintolaina -12830 euroa
Osakesalkku +12135 euroa
ASP-säästöt +14510 euroa
Korkosäästöt (S-osuudet) +935 euroa
31.12.2014.
Opintolaina +-0 euroa
Osakesalkku +16000 euroa
ASP-säästöt +16910 euroa
Korkosäästöt (S-osuudet) +935 euroa
Muut tavoitteet:
Liikuntasuorituksia heiaheiaan yli 300 kpl.
Vähintään yksi täysin tipaton kuukausi.
Asuntolaina tarjousten kilpailuttaminen.
Viikon aurinkoloma.
Viikon lasketteluloma (varattu jo tammikuun loppuun).
torstai 2. tammikuuta 2014
Koko vuoden tuotto +7,24 %
Vuosi 2013 on takanapäin ja se oli ensimmäinen kokonainen vuosi osakesäästäjänä ja sijoittajana. Koko vuoden tuotto oli TWR-menetelmällä laskettuna 7,24 % osingot mukaan luettuna. Vertailuindeksini tuotti osingot mukaan lukien 27,50 % vuonna 2013. Käytän vertailuindeksinä puoliksi S&P500:sta ja OMXH25:sta ja seuraan tuottoa google docsien avulla, missä indeksit löytyy tikkereiden HEL:SLG-OMXH25 ja NYSEARCA:SPY takaata. Ero oman salkun ja vertailuindeksin välillä on todella suuri ja surullisesti vielä väärään suuntaan.
Vuoden 2013 merkittävimmät tapahtumat olivat sijoitusten hajauttaminen ulkomaille ja oman sijoitusaiheisen blogin aloittaminen. Tammikuussa 2013 100 % sijoituksistani oli Helsingin pörssissä listatuissa yhtiöissä. 2.1.2013 salkustani löytyi seuraavia yhtiöitä: Fortum, Metso, Ramirent, Cargotec, Technopolis, Tikkurila, TeliaSonera, Saga Furs, YIT ja PKC Group. Tällä hetkellä salkustani löytyy enää noin 40 %:n painolla Helsinkiin listattuja yhtiöitä ja noin 50 %:n painolla jenkkilään listattuja yhtiöitä: Fortum, Technopolis, Tikkurila, IBM, Aflac, Medtronic, Wal-Mart ja Strayer Education. Tarkemman salkun sisällön voit katsoa "Salkku"-välilehdeltä, joka on päivitetty vuoden lopun tilanteen mukaiseksi.
Salkkuni on siis vuoden aikana kokenut merkittäviä muutoksia. En ollut ennen tätä laskenut, mikä vuotuinen tuotto olisi ollut, jos en olisi tehnyt muutoksia sijoituksiin 2.1.2013 jälkeen. Nyt kun nopeasti asian tarkistin, niin voin todeta, että hajauttaminen ja kaupankäynti on ainoastaan tehnyt hallaa tämän vuoden tuotoille. Jos en olisi 2.1.2013 jälkeen tehnyt muutoksia salkkuuni, niin vuoden 2013 tuotto olisi ollut noin 20 % ilman osinkoja. Katson kuitenkin luottavaisin mielin vuoteen 2014 ja pidemmälle sillä salkkuni absoluuttinen arvo on "all time high" lukemissa. Salkkuni absoluuttinen arvo kasvoi vuoden 2013 aikana noin 38 %.
Yksi pitkän aikavälin tavoitteistani on nettovarallisuuteni kasvattaminen. Olen tehnyt realistisen, mutta hieman haasteellisen 2020 suunnitelman, jossa minun pitää kasvattaa nettovarallisuuttani vähintään 35 % vuodessa. Tämän vuoden 38 %:n kasvun perusteella voisin sanoa, että olen vauhdissa mukana. 2020 suunnitelmaan sisältyy mm. 50 % nettotuloista nettovarallisuuden kerryttämiseen, osakesäästämisen jatkaminen, opintolainan pois maksaminen ja ensiasunnon osto (pääosin velkarahalla). ASP-ehdot täyttyvät huhtikuussa 2014 ja uskoisin, että asunnon osto tapahtunee vielä tämän vuoden puolella.
Blogin aloitin tänä vuonna toukokuussa ja sen jälkeen olen oppinut paljon itsestäni sijoittajana ja omistamistani yrityksistä sekä sijoituspäätösten tekemisestä. Tulen pitämään blogin aktiivisesti hengissä myös tänä vuonna ja jatkan toivottavasti oppimista.
Hyvää alkanutta vuotta 2014 kaikille!
Vuoden 2013 merkittävimmät tapahtumat olivat sijoitusten hajauttaminen ulkomaille ja oman sijoitusaiheisen blogin aloittaminen. Tammikuussa 2013 100 % sijoituksistani oli Helsingin pörssissä listatuissa yhtiöissä. 2.1.2013 salkustani löytyi seuraavia yhtiöitä: Fortum, Metso, Ramirent, Cargotec, Technopolis, Tikkurila, TeliaSonera, Saga Furs, YIT ja PKC Group. Tällä hetkellä salkustani löytyy enää noin 40 %:n painolla Helsinkiin listattuja yhtiöitä ja noin 50 %:n painolla jenkkilään listattuja yhtiöitä: Fortum, Technopolis, Tikkurila, IBM, Aflac, Medtronic, Wal-Mart ja Strayer Education. Tarkemman salkun sisällön voit katsoa "Salkku"-välilehdeltä, joka on päivitetty vuoden lopun tilanteen mukaiseksi.
Salkkuni on siis vuoden aikana kokenut merkittäviä muutoksia. En ollut ennen tätä laskenut, mikä vuotuinen tuotto olisi ollut, jos en olisi tehnyt muutoksia sijoituksiin 2.1.2013 jälkeen. Nyt kun nopeasti asian tarkistin, niin voin todeta, että hajauttaminen ja kaupankäynti on ainoastaan tehnyt hallaa tämän vuoden tuotoille. Jos en olisi 2.1.2013 jälkeen tehnyt muutoksia salkkuuni, niin vuoden 2013 tuotto olisi ollut noin 20 % ilman osinkoja. Katson kuitenkin luottavaisin mielin vuoteen 2014 ja pidemmälle sillä salkkuni absoluuttinen arvo on "all time high" lukemissa. Salkkuni absoluuttinen arvo kasvoi vuoden 2013 aikana noin 38 %.
Yksi pitkän aikavälin tavoitteistani on nettovarallisuuteni kasvattaminen. Olen tehnyt realistisen, mutta hieman haasteellisen 2020 suunnitelman, jossa minun pitää kasvattaa nettovarallisuuttani vähintään 35 % vuodessa. Tämän vuoden 38 %:n kasvun perusteella voisin sanoa, että olen vauhdissa mukana. 2020 suunnitelmaan sisältyy mm. 50 % nettotuloista nettovarallisuuden kerryttämiseen, osakesäästämisen jatkaminen, opintolainan pois maksaminen ja ensiasunnon osto (pääosin velkarahalla). ASP-ehdot täyttyvät huhtikuussa 2014 ja uskoisin, että asunnon osto tapahtunee vielä tämän vuoden puolella.
Blogin aloitin tänä vuonna toukokuussa ja sen jälkeen olen oppinut paljon itsestäni sijoittajana ja omistamistani yrityksistä sekä sijoituspäätösten tekemisestä. Tulen pitämään blogin aktiivisesti hengissä myös tänä vuonna ja jatkan toivottavasti oppimista.
Hyvää alkanutta vuotta 2014 kaikille!
Tilaa:
Blogitekstit (Atom)