Kelataan hetki vielä taaksepäin takaisin viime vuoteen, jolloin osinko- ja korkotuloni olivat yhteensä 1133,2€. Näistä osinkotuloja oli 991,34€ ja osuusmaksujen korkoja ja bonuksia sekä maksutapaetua oli 141,86€. Viime vuoden osinkotulot olivat melko suuret sillä osan ajan vuodesta minulla oli käytössä melko suurikin velkavipu. Lisäksi olin sijoittanut energia-alalle, jossa osinkotuotot olivat korkeat. Näihin sijoituksiin lukeutui Chevron (CVX) ja BHP Billiton (BBL). Lisäksi minulla oli hirmuinen kasa (250kpl) Nokian Renkaita, joita olen keventänyt hinnan palauduttua lähemmäs arvoa ja lopulta myin vielä alun perin suunniteltua enemmän, kun testihuijaukset nousivat tapetille. Sitten taas tänä vuonna minulla oli selvästi enemmän Fortumia.
Mennäänpä tämän vuoden katsaukseen. Ensinnäkin otetaan alkuun helpoin eli osuusmaksujen korot pois alta. Tähän mennessä olen tänä vuonna saanut 128,64€ osuusmaksujen korkoja ja bonuksia. Korkotulot ovat laskeneet 9,3%. Yksi syy tähän on, että Osuuskauppa Varuboden-Osla ei maksanut tänä vuonna osuusmaksulle korkoa, jolloin 10€ jäi saamatta. Lisäksi oli jotain muita pienempiä muutoksia, jotka lähes kumoavat toisensa.
Kaikki salkussani olevat Helsingin pörssiin listatut yritykset maksoivat osinkonsa keväällä ja niitä tuli yhteensä 554,5€. Alla taulukko salkkuni hesalaisista osingonmaksajista:
|
Yritys
|
Hankintahinta
|
Osinko
|
Osinkotuotto hankintahinnalle
|
|
Nokian Renkaat
|
19,95
|
1,5
|
7,52 %
|
|
Tikkurila
|
14,46
|
0,8
|
5,53 %
|
|
Fortum
|
12,61
|
1,1
|
8,72 %
|
|
Siili
|
23,02
|
0,7
|
3,04 %
|
|
Kone
|
32,74
|
1,4
|
4,28 %
|
Aiempina vuosina salkussani ei ole ollut muuta kuin hesalaisia ja jenkkiläisiä yhtiöitä, mutta alkuvuodesta mukaan tuli Betsson Ab:n osake (BETS-B) Tukholman pörssistä. BETS:n maksama ”osinko” ei varsinaisesti ole osinko, mutta voidaan ajatella sellaisena. Betsson maksoi osinkoja yhteensä 82,1€, joka vielä taulukko muodossa alla:
|
Yritys
|
Hankintahinta
|
Osinko
|
Osinkotuotto hankintahinnalle
|
|
Betsson
|
78,62
|
4,51
|
5,74 %
|
Nuo yllä olevat ovat käytännössä valideja myös koko vuoden osalta ellei sitten joku maksa lisäosinkoa tai muuta vastaavaa. Tähän en kuitenkaan usko, sillä Konekin teki 180 miljoonan euron oston, kun kasvatti osuutensa GiantKoneessa 80 %:sta täyteen sataan prosenttiin. Jenkkiyhtiöiden osalta osinkotulot jakautuvat kuitenkin koko vuodelle, joten tämä tulee vielä muuttumaan. Salkussani olevat Yhdysvaltoihin listatut yritykset ovat maksaneet tähän mennessä osinkoja yhteensä 202,84€. Alla taulukko salkkuni dollari osingonmaksajista:
| Yritys | Hankintahinta | Kvartaaliosinko | Lukumäärä | Osinkotuotto hankintahinnalle |
| Aflac | 55,65 | 0,41 | 3 | 2,95 % |
| IBM | 154,86 | 1,4 | 2 | 3,62 % |
| Fastenal | 43,04 | 0,3 | 3 | 2,79 % |
| Gilead | 98,72 | 0,47 | 2 | 1,90 % |
| Medtronic | 51,84 | 0,43 | 3 | 3,32 % |
| Skyworks | 63,58 | 0,28 | 1 | 1,76 % |
| Walmart | 70,42 | 0,5 | 3 | 2,84 % |
Yhteensä tähän mennessä olen saanut osinkoja 839,44€. Katsotaanpa vielä mitä tänä vuonna on tulossa olettaen, että en käy kauppaa loppu vuonna. Yllä olevan taulukon avulla voidaan laskea maksuun vielä tulevat kvartaaliosingot. Skyworksin ostin kesken vuotta, joten siltä puuttuu enää yksi vaikka lukumäärä jääkin tällöin alle neljän, mutta muuten lukumääräksi pitää tulla neljä. Jos oletetaan valuuttakurssiksi 1,1 $/€, niin loppu vuonna pitäisi tulla vielä noin 177 €:n edestä osinkoja. Tällöin koko vuoden 2016 osinkoennusteeksi muodostuu 1016€, joka on 2,5 % suurempi kuin viime vuonna saavutettu osinkosumma. Kun tähän vielä summaa korkotulot, niin kokonaissummaksi tulee noin 1145€ eli kyllä se tonnin raja tänäkin vuonna rikki menee!
Salkussani olevien jenkkiyhtiöiden maksama osinkosumma voisi olla suurempikin, sillä salkussani on kaksi yhtiötä, jotka eivät (vielä) maksa osinkoja. Nämä ovat Strayer Education ja Michael Kors, joiden painot ovat kaiken lisäksi aika suuret: STRA 10,4 % ja KORS 6,6 %. Jos yhtiöt maksaisivat esim. 3 % efektiivisen osinkotuoton tämän hetkiseen hintaan suhteutettuna, niin salkkuuni tulisi n. 170€ enemmän osinkoja. Itse odotan, että STRA palaa osingon maksajaksi lähiaikoina, sillä tase on hyvässä kunnossa (käteistä $117 miljoonaa eikä yhtään velkaa) ja vapaata kassavirtaakin jää yli investoinneista huolimatta. KORS:n tase on myös loistavassa kunnossa, mutta yhtiöllä ei käsittääkseni ole tällä hetkellä suunnitelmia osingon maksun suhteen ja toistaiseksi se sopii minulle. Koko salkkuni osinkotuotto hankintahinnalle on 3,38 % ja efektiivinen osinkotuotto 2.9. perjantain päätöskurssille on 2,89 %.
Mitä odotat oman salkkusi sylkevän osinkoja? Oletko jo liittynyt korkoja maksaviin osuuskuntiin (vuoden vaihde tulee nopeasti)?
Aika pieneltä kuulostava tuo lisäys viimevuotisiin osinkoihin. Säästöaste on kuitenkin ollu ilmeisesti koko vuoden ihan hyvä joten onko sulla menny rahat kokonaan muuhun kuin lisäsijoituksiin? Mutta onhan tuo tonni "ilmaista" rahaa muiden päälle silti ihan mukava bonus säästeliäästä elämänasenteesta :)
VastaaPoistaItellä Brexit-äänestyksen aikaan alotetut suorat osakesijotukset eivät tälle vuodelle vielä paljoa kostuta, UPM ja Nokia siltä kierrokselta listalla ens kevättä piristämään. Nordnetin synttäritarjouksesta tarttu kolmea jenkkifirmaa tonnin yhteissummalla joten sieltä saattaa muutama dollari tipahtaa vielä viimesen vuosineljänneksen aikana, ensi vuonna sitten iskettävä isompia tavotteita kehiin osinkojen suhteen :)
Joo itsekin olin vähän yllättynyt, mutta sitten tajusin, että lisäsin uutta pääomaa vain 1500€ alkuvuonna. Vuoden alussa salkkuni arvo oli 25013€, joten pääoman lisäys oli tästä vain 6%. Tähän suhteutettuna 2,5% osinkojen kasvu ei kuulostakaan enää kovin pahalta. Katsotaan, jos sitä loppu vuonna ja varsinkin ensi vuonna saisi lisättyä rahaa myös osakesalkkuun, toistaiseksi säästöni ovat menneet muualle.
Poista