Osinkojen korotukset vuonna 2024

Seuraan salkkuyhtiöideni osinkojen kehittymistä aktiivisesti. Oikeasti tämä käytännössä tarkoittaa seurantaa kuukausitasolla aiemmin tekemäni kalenterin mukaisesti. Osinkoseurannassani käyn myös läpi ne yritykset, jotka eivät ole osinkoa maksaneet tai nostaneet viime vuosina. Näihin sisältyy aina välillä yleensä positiivisia uutisia, kuten tänäkin vuonna, mutta siitä lisää myöhempänä.

Salkussani on 30 eri yrityksen osakkeita. Näistä pääosa eli noin 69 % ovat Champions (+25v), Contenders (+10v), Challengers (+5v) listalla (CCC). Suluissa olevat lukemat kertovat putkeen tehdyistä osingonkorotusvuosista. Salkussani on kuitenkin myös 2 yritystä, jotka eivät maksa osinkoa. Vielä viime vuonna oli 3, mutta Booking (BKNG) aloitti osingon maksun tänä vuonna.

Potentiaalisia osingon korottajia on siis 28 kpl, joista 26kpl korottivat osinkoa. Strategic Education (STRA) ja Ubiquity (UI) jättivät korotukset tekemättä viime vuosien tapaan. Korottajiin lasken mukaan BKNG:n, joka maksoi ensimmäiset osingonsa tänä vuonna. Keskiarvona osinkoja korotettiin 10,1 %, joka on ihan mukava juuri ja juuri double digit lukema. Yrityksen osuuksilla painotettu keskiarvokorotus oli 11,0%.

Lisäosingon maksoi vain Svenska Handelsbanken (SHB-A) ja Tractor Supply teki splitin (1:5).

Tällä hetkellä eteenpäin katsova salkun osinkotuotto on 2,4% yieldillä 3761 euroa vuodessa, joka on nettona noin 232€/kk. Tämä täyttää vuodelle 2025 asettamani 200€/kk nettotavoitteeni. Sijoitusasunnon heikko nettokassavirta huomioiden en ole kuitenkaan vielä tavoitteessani. Pitänee katsoa mitä ensi vuosi tuo tullessaan.

Top5 suurimmat osingon korotukset salkussani:

1. Novo Nordisk +51,6%
2. Fortum +26,4%
3. Svenska Handelsbanken +18,2%
4. Aflac +16,0%
5. Visa +13,5%

Heikoimmat korotukset (korottajista):

1. Air Products & Chemicals +1,1%
2. TietoEvry +1,4%
3. Gilead Science +2,7%
4. Skyworks Solutions +2,9%

Yllä olevia lukemia voi verrata pitkän aikavälin keskiarvoihin salkkuyrityksistäni CCC-listalle jaoteltuna:

Group	Weight	DG years	1y DGR	3y DGR	5y DGR	MAX DGR
Champions (+25y)	38,71%	40,4	13,13%	11,13%	10,49%	12,14%
Contenders (+10y)	26,20%	15,8	7,98%	11,98%	12,26%	17,04%
Challengers (+5y)	3,77%	9,0	2,67%	2,74%	4,10%	n/a
Dividend machines	25,00%	1,8	9,12%	8,05%	6,33%	6,22%
No dividend	6,33%	n/a	n/a	n/a	n/a	n/a

Alla vielä yhteenveto taulukko salkkuni osingoista ja korotuksista vuonna 2024 (korotusilmoituksien kronologisessa järjestyksessä):

Yritys	Uusi	Vanha	Kasvu	Hinta	Yield	DG vuodet
FORTUM	1.15	0.91	26.4%	13.2	8.69%	1
SHB-A	6.50	5.50	18.2%	113.4	5.73%	3
STO:SAND	5.50	5.00	10.0%	198.7	2.77%	3
NOVO-B	9.40	6.20	51.6%	622.6	1.51%	26
APD	7.08	7.00	1.1%	294.7	2.40%	42
TSCO	0.88	0.82	6.8%	55.2	1.59%	15
FAST	1.56	1.40	11.4%	74.5	2.09%	25
GILD	3.08	3	2.7%	94.3	3.27%	9
BUFAB	5	4.75	5.3%	435.8	1.15%	3
ICE	1.8	1.68	7.1%	151.1	1.19%	11
MCO	3.4	3.08	10.4%	481.7	0.71%	14
TIETO	1.47	1.45	1.4%	16.8	8.77%	4
BKNG	35	0	n/a	5117.7	0.68%	0
PUUILO	0.38	0.34	11.8%	10.0	3.79%	2
SWKS	2.8	2.72	2.9%	90.9	3.08%	10
ITW	6	5.6	7.1%	258.7	2.32%	61
MO	4.08	3.92	4.1%	52.5	7.78%	54
TXN	5.44	5.2	4.6%	192.5	2.83%	22
AOS	1.36	1.28	6.3%	68.8	1.98%	32
SBUX	2.44	2.28	7.0%	92.0	2.65%	15
V	2.36	2.08	13.5%	320.5	0.74%	16
ROK	5.24	5	4.8%	293.9	1.78%	16
ADP	6.16	5.6	10.0%	297.7	2.07%	50
NKE	1.6	1.48	8.1%	77.0	2.08%	23
AFL	2.32	2	16.0%	103.7	2.24%	42
SYK	3.36	3.2	5.0%	369.6	0.91%	32
STRA	2.4	2.4	n/a	94.0	2.55%	0
UI	2.4	2.4	n/a	352.9	0.68%	0
ORLY	0	0	n/a	1208.4	0.00%	0
PYPL	0	0	n/a	88.2	0.00%	0
Keskiarvot			10.1%		2.60%	17.7

OST-vetoa ensimmäinen vuosi takana

Siitä on nyt noin vuoden päivät kun asetimme kaverini kanssa vedon OST-tilin tuottoon liittyen. Säännöt olivat yksinkertaiset: voittaja on se, jonka OST-tilin TWR-tuotto on suurempi 1.12.2023 - 30.11.2026 ajalta potin ollessa 3x tuottoero prosenteissa.

Vetoa tehdessä Nordnetin vanha shareville oli vielä käytössä ja salkkuihin pystyi luomaan linkit, mutta se ei ole enää mahdollista. Oma nimimerkkini sharevillessä on vanha tuttu "FyysikonOsingot" ja kaverini nimimerkki on "92euroa".

Talletin 3000€ pelikassan OST-tilille tätä vetoa varten.

15.12.2023 tein ensimmäisen oston vetoon liittyen, kun salkkuun tuli 140 kpl TietoEvryn osakkeita 21,00 € kappalehinnalla. Eli käytännössä pistin kaikki rahat kiinni heti yhteen ainoaan osakkeeseen. Ajatuksena oli, että markkinoiden tuotto on keskimäärin positiivinen, joten all-in kunnes keksin parempia tai ylipäätään muita sijoituskohteita.

Reilu kuukauden päästä 25.1.2024 jouduinkin luopumaan noin puolista, sillä vastaan tuli PayPal. Tästä kirjoitin erikseen, jolloin yhteenvetoni oli seuraava: "PayPal oli yksinkertaisesti liian edullinen, jotta sen olisi voinut mielestäni jättää oman onnensa nojaan.". Ostin 26 kpl PYPL osakkeita 62,82 dollarilla per osake. Samassa yhteydessä kevensin TietoEvryn positiota myymällä 74 kpl hinnalla 21,20€/osake.

Näiden kauppojen jälkeen en ole OST-tilillä kauppaa käynyt. Tai no oikeastaan en ole tehnyt kaupan kauppaa osakkeilla TIETO-PYPL treidin jälkeen. Miltä tilanne vedon osalta siis näyttää?

Noh, TIETO on ollu melkoinen pettymys vaikka osinkojakin on tullut. Tärkeimmät luvut alla:

• 3000€ alkupääoma on tällä hetkellä 3457,84€, josta käteistä 189,2€
• TWR-tuotto on +15,26%
• TIETO positio on tappiolla -21,00%, osakkeen hinnan ollessa 16,63€
• PYPL positio on voitolla +42,59%, osakkeen hinnan ollessa $87,13

Tilanne on siis ihan kohtuullinen vaikka huomattavasti paremminkin olisi voinut mennä.

Entä sitten kaverini eli 92euroa?

Hän mietti pidempään ja teki ensimmäisen oston vasta 15.1.2024 kun salkkuun tuli 8,29€ kappalehinnalla Puuiloa 120 osaketta. Sitten 26.1.2024 hän osti Nokian Renkaita 115 kpl 8,64€ kappalehinnalla käytännössä 3 vuoden aikajänteellä ajatellen Romanian tehtaan ramp-uppia. Ei tainnut mennä kuin viikko, niin rinkulat sai viranomaiset peräänsä. Ihan kuin niitä ei olisi jo tarpeeksi lyöty?

Pokka petti Renkaiden osalta kesäkuussa ja 14. päivä meni rinkulat laitaan 7,83 € kappalehinnalla seuraavilla saatesanoilla: "Ei tuu ikävä". Juhannuksen jälkeen pistettiinkin sitten pääoma kunnolla töihin ja "92euroa" salkkuun tuli 194 kpl lisää Puuiloa 9,97€ kappalehinnalla.

Alla yhteenveto:

• TWR-tuotto on +6,62%
• Puuilo positio on voitolla +6,94% osakkeen hinnan ollessa 10,03€
• Salkussa on käteistä 25,3%

Eli nyt kun ensimmäinen vuosi on takana, niin siltähän se näyttää, että FyysikonOsingot johtaa melko selvällä noin 10% tuottoerolla. Wuhuu!